มีนาคม 13, 2020

ในทางปฏิบัติชี้ให้เห็นว่านักเทรดและนักลงทุนหลายท่านยังไม่ค่อยเข้าใจว่าเลเวอเรจคืออะไร มีประโยชน์และมีความเสี่ยงอย่างไรบ้าง จริง ๆ แล้ว อัตราเลเวอเรจเป็นเพียงแค่เครื่องมือหนึ่งที่ช่วยทวีคูณโอกาสให้กับนักเทรด

สำหรับผู้ที่ยังไม่ทราบ คำอธิบายง่าย ๆ มีดังนี้: เครดิตเลเวอเรจ คือ เครดิตจำนวนเงินที่โบรกเกอร์ให้บริการสำหรับนักเทรดในการทำธุรกรรมบนตลาดโดยอัตโนมัติและไม่ต้องวางหลักประกันใด ๆ ดังนั้น หากอัตราเลเวอเรจสูงสุดอยู่ที่ 1:1000 ด้วยเงินจำนวน $100 ในบัญชี นักเทรดสามารถทำธุรกรรมในการซื้อ/ขายสกุลเงินต่างประเทศหรือสินทรัพย์ทางการเงินชนิดอื่น ๆ เป็นมูลค่าสูงกว่าจำนวนเงินต้นของนักเทรดถึง 1,000 เท่า เท่ากับ $100,000

 

ในกรณีที่โชคดี กำไรของนักเทรดจะเติบโตขึ้นตามสัดส่วนของอัตราเลเวอเรจ แต่การขาดทุนก็จะเพิ่มขึ้นในกรณีที่ล้มเหลวเช่นกัน ตรงนี้เองทำให้นักเทรดแบ่งออกเป็นสองกลุ่ม ในความเห็นของกลุ่มแรก อัตราเลเวอเรจที่สูงนำไปสู่การขาดทุนเงินฝากอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ส่วนในความเห็นของนักเทรดกลุ่มที่สองนี่คือเครื่องมือยอดเยี่ยมสำหรับการเทรด ซึ่งทำให้นักเทรดสามารถเพิ่มผลกำไรได้หลายเท่า อีกทั้ง... ยังลดความเสี่ยงในการเทรดได้อย่างมากอีกด้วย กล่าวคือ อัตราเลเวอเรจคือเครื่องมือที่ไม่แตกต่างไปจากอีกหลายเครื่องมืออื่น ๆ เช่น ค้อน เพราะผู้ที่รู้จักวิธีการใช้งานอย่างถูกต้องสามารถใช้มันสร้างบ้านได้ทั้งหลัง และผู้ที่ไม่รู้จักก็จะหมดสิ้นทุกอย่างไม่เหลือแม้กระทั่งนิ้วมือในเวลาอย่างรวดเร็ว

อีกหนึ่งตัวอย่างที่ชัดเจนมากยิ่งกว่า รถของคุณมีสมรรถภาพขับเคลื่อนที่ความเร็ว 200 กม/ชม. แต่นี่ไม่ได้หมายความว่าทุกครั้งที่คุณออกจากบ้าน คุณจะเหยียบคันเร่งเต็มมิดโดยทันที คุณจะใช้สมรรถภาพของรถนี้ที่ประมาณหนึ่งในสามหรือหนึ่งในสี่เท่านั้น แต่เมื่อสถานการณ์จำเป็นและเอื้อมากพอ คุณก็อาจขับเร็วขึ้นได้

นักเทรดควรทำความเข้าใจอย่างชัดเจนว่า ขนาดของเลเวอเรจนั้น “ไม่” กระทบต่อระดับของความเสี่ยง! นักเทรดเป็นผู้บริหารจัดการความเสี่ยงเอง เมื่อพวกเขาเปิดตำแหน่งด้วยปริมาณใด ๆ!

ในคู่มือการบริหารจัดการเงินมักเขียนบ่อยครั้งว่า นักเทรดมืออาชีพไม่เคยเสี่ยงจำนวนเงินที่มากกว่า 5% ของเงินฝากของเขา หลักการนี้ยังมีเป็นที่ถกเถียงกันและทั้งหมดนี้ล้วนขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ที่นักเทรดใช้งาน แต่สิ่งที่ไม่ต้องสงสัยเลยคือ ไม่มีนักเทรดที่มีสติดีคนไหนจะลงทุนเงินฝาก 100% ในธุรกรรมเดียว เพราะนี่คือวิธีที่การันตีเลยว่าเขาจะสูญเสียเงินทั้งหมดอย่างรวดเร็ว

และนี่คือตัวอย่างที่เป็นรูปธรรม (ในทางปฏิบัติ คุณจำเป็นต้องพิจารณาค่าคอมมิชชั่นของโบรกเกอร์และค่าสวอปในการคำนวณอีกด้วย)

สมมติว่าในตอนนี้คุณมีเงิน $10,000 บนบัญชีซื้อขายของคุณ และหลังจากฟังคำแนะนำเกี่ยวกับการบริหารจัดการเงิน คุณตัดสินใจเปิดเทรดกับคู่ EUR/USD ด้วย 5% ของเงินต้นของคุณซึ่งเท่ากับ $500 หากคุณไม่ใช้เลเวอเรจดังกล่าว คุณจะสามารถซื้อเงินยูโรที่อัตราแลกเปลี่ยน 1.1 ดอลลาร์ต่อ 1 ยูโร ได้จำนวน €455 ยูโรด้วยเงิน 500 นี้

ช่วงท้ายวัน คุณปิดเทรดและแลกเงิน 455 ยูโรกลับเป็นเงินดอลลาร์ และหากเงินยูโรแข็งค่าขึ้นในช่วงวันนั้น ๆ 100 จุดที่ราคา 1.1100 กำไรของคุณจะเท่ากับ 5 ดอลลาร์ 5 เซนต์ ซึ่งโดยทั่วไปแล้วก็ถือว่าไม่แย่

แต่ด้วยอัตราเลเวอเรจ 1:1000 จำนวนเงิน $500 เดียวกันนี้ คุณสามารถซื้อเงินเป็นจำนวน €455,000 แทนที่ €455 และกำไรของคุณก็จะไม่เท่ากับ $5.05 แต่เท่ากับ $5,050!

นี่ไม่ใช่แค่กำไรดีเท่านั้น แต่ถือว่าเป็นกำไรที่ยอดเยี่ยมมาก: การลงทุนด้วยเงินเพียง $500 ในธุรกรรมเดียว คุณสามารถทำเงินมากขึ้นถึง 10 เท่าในวันเดียว! แต่.. มันจะเป็นไปได้เฉพาะในกรณีที่ราคาเคลื่อนที่ไปยังทิศทางที่ถูกต้องสำหรับคุณเท่านั้น แล้วถ้าเกิดในกรณีที่ราคาเริ่มขยับลงแทนที่จะขึ้นล่ะ?

และจุดนี้เองที่ฝ่ายที่ไม่เห็นด้วยกับอัตราเลเวอเรจขนาดใหญ่ได้ใจ ใช่แล้วหากคุณเทรดโดยไม่มีค่าเลเวอเรจ และเงินยูโรตกลงจาก 1.1000 จนเหลือศูนย์ คุณก็จะเสียเงินจำนวน $500 ในกระเป๋าของคุณ แต่ในกรณีนี้ คุณก็ยังคงมีเงิน $9,500 ในบัญชีอยู่ และด้วยอัตราเลเวอเรจ 1:1000 ราคาที่ขยับลง 200 จุดนั้นเพียงพอที่จะทำให้เงิน $10,000 หายไปในพริบตา

แต่! ตรงนี้เองที่ความรู้เรื่องกลยุทธ์การเทรดและเทคนิคต่าง ๆ ในตลาดการเงินเข้ามามีบทบาทสำคัญ อัตราเลเวอเรจซึ่งเป็นเงินทุนสำรองมหาศาลจะช่วยให้คุณไม่เฉพาะสร้างตำแหน่งขาดทุนในกรณีที่เทรนด์ไปในทางตรงกันข้ามเท่านั้น แต่ยังช่วยกระจายความเสี่ยงในหลากหลายวิธีตามที่บริษัท NordFX ให้บริการกับลูกค้าอีกด้วย  เช่น ธุรกรรมบนสินทรัพย์การเทรดประเภทต่าง ๆ ได้แก่ หุ้น ดัชนี สกุลเงิน คู่คริปโตเคอเรนซี น้ำมัน และโลหะมีค่า บัญชี PAMM และการคัดลอกธุรกรรมของนักเทรดผู้มีประสบการณ์ท่านอื่นโดยอัตโนมัติในบริการ Copy Trading หรือการเทรดโดยใช้บอท EA

อีกหนึ่งมุมมองที่สำคัญคือการฝากเงินที่คุณมี เราได้ใช้เงินจำนวน $10,000 ในตัวอย่างข้างต้น และหากคุณมีเงินเพียง $100 หรือแม้แค่ $10 ล่ะ? นี่คือจำนวนเงินขั้นต่ำบนบัญชี Fix กับโบรกเกอร์ NordFX แล้วคุณสามารถเทรดฟอเร็กซ์โดยไม่ใช้เลเวอเรจเลยได้ไหม?

แน่นอนว่าไม่ได้!

อย่าลืมว่าขนาด 1 ล็อตเท่ากับ $100,000 และขนาดธุรกรรมขั้นต่ำสำหรับโบรกเกอร์ส่วนใหญ่คือ 0.01% ล็อต ซึ่งเท่ากับ $1000 กล่าวคือคุณจะต้องใช้อัตราเลเวอเรจที่ 1:100 เพื่อเปิดธุรกรรมอย่างน้อยหนึ่งธุรกรรมด้วยเงินฝากจำนวน $10 โดยไม่มีคำถามเรื่องการประกันความเสี่ยงในที่นี่ แต่ที่อัตราส่วน 1:1000 คุณสามารถเปิดธุรกรรมได้สูงสุด 10 ธุรกรรมที่ปริมาณ 0.01 ล็อต และจากนั้นเราจึงสามารถเริ่มพูดถึงกลยุทธ์การเทรดและการป้องกันความเสี่ยงได้   

เรามาลองสรุปเนื้อความข้างต้นกัน ข้อดีหลักของอัตราเลเวอเรจคือสิ่งนี้ช่วยให้นักเทรดมีอิสรภาพในการควบคุมตลาด และในขณะเดียวกันนั้น:

ยิ่งอัตราเลเวอเรจสูงเท่าไร คุณยิ่งมีเงินทุนฟรีมากขึ้นเท่านั้น!

และสิ่งนี้:

  1. ช่วยลดความเสี่ยงได้อย่างมาก เพราะแม้ด้วยเงินฝากจำนวนไม่มาก คุณสามารถเพิ่มเครื่องมือการเทรดที่หลากหลายในพอร์ตการลงทุนของคุณ และในขณะที่มีธุรกรรมหนึ่งขาดทุน ธุรกรรมอื่น ๆ อาจได้รับกำไร
  2. ช่วยให้คุณเพิ่มโอกาสในการทำกำไรและกระจายความเสี่ยงโดยการใช้กลยุทธ์การเทรดที่หลากหลายในเวลาเดียว
  3. เพิ่มความเป็นไปได้ในการออกจากตำแหน่งการขาดทุนสะสมอย่างสำเร็จโดยกระจายปริมาณการเทรดและเพิ่มตำแหน่งเมื่อราคาขยับในทางตรงกันข้ามกับนักเทรด

และอีกครั้ง เราจะกล่าวซ้ำถึงแก่นสำคัญสามข้อที่ไม่ต้องสงสัย:

  1. อัตราเลเวอเรจไม่ส่งผลต่อระดับความเสี่ยง!
  2. นักเทรดบริหารความเสี่ยงเมื่อเขาหรือเธอเปิดตำแหน่งด้วยขนาดใดก็ตาม
  3. อัตราเลเวอเรจเป็นเพียงเครื่องมือ และมันขึ้นอยู่กับความรู้และทักษะของนักเทรดเท่านั้นว่าจะใช้เครื่องมือนี้อย่างเป็นประโยชน์หรือให้โทษกับนักเทรด


« บทความมีประโยชน์
ติดตามเรา (ในโชเซียลเน็ตเวิร์ค)